IV.2.3- Spécification du modèle

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Les modèles retenus dans le cadre de cette étude sont des modèles linéaires multiples dont la forme est la suivante :

Yt = β0 + β1 X1t + β2 X2t + β3 X3t +…+βk Xkt + εt

Où Y représente le vecteur de la rentabilité des banques commerciales.

X1t, X2t, X 3t, …, Xkt représentent les K variables explicatives de la rentabilité des banques.

Les βt représentent les paramètres du modèle à estimer ; εt est le terme d’erreur.

La spécification du modèle empirique d’estimation de la rentabilité des banques commerciales au Cameroun sera constituée de deux modèles : l’un mesurant la rentabilité bancaire par rapport aux fonds propres ou return on equity (ROE) et l’autre la rentabilité bancaire par rapport à l’actif ou return on asset (ROA).

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